ETF - это торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

ФОНД – это «корзина» в которую собрали активы (акции, облигации и т.д.) по определенному признаку. Например, закупили акции всех российских телекоммуникационных компаний, или нефтегазовых или энергетических. Либо можно закупить акции/облигации всех основных компаний РФ пропорционально их доле на рынке. Фактически речь идет о всем ИНДЕКСЕ IMOEX (весь российский рынок) который я приводил выше. Эту «корзину» можно разделить на мелкие части в виде акций, которые продаются.

Вы покупаете акции фонда (ETF) и тем самым приобретаете ВЕСЬ индекс из российских компаний.

Это новый инвестиционный инструмент. Первоначально он возник в США (90-е годы), когда организаторы создали первый ETF фонд на американский рынок акций S&P 500. Для этого организаторы закупили акции 500 ведущих компаний на общую сумму 300 млн долларов.

Это оказалось настолько удобно, что сейчас таких фондов сотни по всему миру. А общее вложение в разные ETF больше 4 млрд долларов США.

В чем преимущество ETF Фондов?

Их много. Я приведу четыре преимущества.

  • БЕЗОПАСНОСТЬ. Вам не нужно играть в лотерею (повезет с отдельной компанией или нет). Вы покупаете ВСЕ компании отрасли сразу. Ваши риски диверсифицированы, потому что компаний много и все они не обанкротятся одновременно.

  • ПРОСТОТА. Вам не нужно вникать в дебри инвестирования и анализа: какие компании лучше, а какие хуже. Купить индекс проще, чем подбирать отдельные компании. Не нужны специальные знания.

  • НИЗКАЯ ЦЕНА. Вы не сможете купить сотни акции разных компаний по отдельности за 50 долларов. Но вы можете купить акцию ETF в которой есть эти доли. То есть вам не нужно много денег для того, чтоб получить все преимущества диверсификации данным способом.

  • ЛИКВИДНОСТЬ. Акции ETF торгуются на бирже. Поэтому их можно быстро купить или продать. Процесс автоматический и занимает обычно пару секунд.

Учтите, что в ИНДЕКСЕ ММВБ:

А) Разные компании имеют разную пропорцию (СберБанк, Лукойл и ГазПром занимают 50% индекса ММВБ). Вам не нужно об этом беспокоится, потому что ETF закупает акции компаний в соответствии с этой пропорцией (чем больше доля на рынке, тем больше акций данной компании в фонде)

Б) Компании и их доля меняются в зависимости от успехов/провалов отдельных компаний. Вам не нужно об этом беспокоится, потому что несколько раз в год ETF фонд делает пересчет (продает и закупает актуальные акции компаний).

ОБЩАЯ СХЕМА: Вы покупаете ETF индекс и годами наблюдается за приростами (для ММВБ можно ожидать 10-20% годовых).